Binance

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Binance es una plataforma de intercambio de criptomonedas que permite comerciar más de 100 activos digitales. Desde 2020, es considerada la plataforma de intercambio con el mayor volumen comercial del mundo. Fue fundada en 2017, por Changpeng Zhao en China pero tuvo que trasladarse a Japón debido a la prohibición del comercio de criptomonedas por parte del gobierno chino. Actualmente tiene su cede en Islas Caimán y Seychelles.

Riesgos

Oficialmente Binance no se encuentra regulada por las entidades globales. En mayo de 2021, la empresa fue inscrita en el registro de sospechosos por las autoridades estadounidenses por lavado de dinero. En junio de 2021, Binance recibió la orden de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido de detener toda actividad regulada en el país.

Lavado de dinero para Irán

El 4 de noviembre de 2022, Binance reconoció que su plataforma sí fue utilizada por Irán para hacer transacciones con criptomonedas, evadiendo así las sanciones de Estados Unidos. El exchange reconoció en un comunicado que al enterarse de la situación procedieron a congelar las transferencias, bloquear las cuentas y seguir el protocolo establecido por el departamento de cumplimiento.

Recientemente descubrimos que un fallo en las salvaguardias del proveedor provocó un posible nexo con entidades de Irán. En última instancia, los errores que cometen nuestros socios también son nuestra responsabilidad para solucionarlos.

—Chagri Poyraz, Jefe global de sanciones de Binance

La información se dio a conocer en respuesta a las acusaciones hechas por el Departamento de Justicia de Estados Unidos, quien determinó que Binance fue usado por el gobierno de Irán para evadir las sanciones económicas impuestas por Estados Unidos, con transacciones que alcanzaron los USD 8.000 millones en activos digitales.

Demanda de la Comisión de Bolsa y Valores

El presidente de Binance, Changpeng Zhao, dimitió cuando la empresa recibió una multa millonaria por blanqueo de capitales.

El 5 de junio de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC, por su sigla en inglés) presentó 13 cargos contra Binance y su consejero delegado, Changpeng Zhao acusando a ambos de delitos como mezclar los fondos de los clientes, desviarlos a cuentas bajo el control de Zhao, falsear las cifras del negocio y de mentir sobre los mecanismos de seguridad internos, entre otros.

A lo largo de estos 13 cargos, alegamos que Zhao y las entidades de Binance han fraguado una extensa red de engaño, de conflictos de intereses, falta de transparencia y una premeditada elusión de la ley.

—Gary Gensler, presidente de la comisión.

Otra de las acusaciones es que, pese a que el exchange tenía prohibido operar en Estados Unidos, tanto la plataforma como el consejero delegado se saltaban sus propias normas para permitir realizar transacciones a los clientes que eran más rentables para el negocio. No solo eso, sino que la división nacional de la compañía, Binance US, estaba totalmente controlada por Zhao, aunque este dijera que era una entidad independiente.

Binance por su parte, negó los cargos en una declaración publicada en su sitio web. Al día siguiente, la SEC interpuso una demanda similar en contra de Coinbase, la segunda mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, por operar sin licencia en el país.

El 21 de noviembre 2023, Changpeng Zhao se declaró culpable de cargos relacionados con la violación de la normativa estadounidense contra el lavado de dinero. Binance se enfrenta a una multa de 4.300 millones de dólares.

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Enlaces externos

• EE.UU. demandó al gigante de las criptomonedas Binance por violar normas del mercado